Home Статьи Формирование проводок
Формирование проводок

 

      Все транзакции, поступающие из внешнего процессингового центра или фронт-офиса, раскладываются по проводкам в соответствии со схемами обработки транзакций. Для этого используется  подсистема формирования проводок, которая состоит из специального интерфейса для описания платежных схем и генератора проводок.  В зависимости от сложности схемы, по одной транзакции может быть сформировано от 1-2 до 10-15 проводок, связанных, например, со схемой конвертации, принятой в банке,  с открытием кредитной линии, с удержанием различных комиссий и пр. Обычно эти схемы разрабатываются индивидуально в каждом банке. Специальный интерфейс для описания платежных схем позволяет сотрудникам банка делать эту работу самостоятельно. Для каждой карточной платежной системы (Master Card, VISA, Diners Club, AMEX, Union Card, Accord и пр.) может быть описан собственный комплект платежных схем. Все схемы формирования проводок подразделяются на семь больших групп, описывающих следующие взаимодействия:

  • ON US и NOT ON US банка;
  • ON US и NOT ON US филиала банка, включая внутрифилиальные и межфилиальные расчеты;
  • ON US и NOT ON US агента, включая внутриагентские и межагентские расчеты;
  • Операции по картам банка в устройствах филиала и агента;
  • Операции по устройствам банка для карт филиала и агента;
  • Операции по картам филиала в устройствах агента и по картам агента в устройствах филиала;
  • Операции по картам и устройствам агентов с клирингом в банке-спонсоре.

      Схемы формирования проводок могут привязываться к типам финансовых сообщений (платеж, возврат платежа,  REVERSAL, CHARGEBACK, REPRESENTMENT), типам устройств (ATM, POS, CASH POS), клиринговым центрам, валютам устройства, карты, клиринга и к отношениям банка к карте и устройству (свой/чужой). Таким образом достигается независимость системы от принятых в разных банках порядков бухгалтерского отражения операций по картам.

 


Работает на Joomla!. Designed by: Free Joomla 1.5 Theme NTC hosting Valid XHTML and CSS.